+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Левые справки о доходах

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Левые справки о доходах

Розширений пошук по форуму :: по порталу. Уважаемые бухгалтера. Подскажите пожалуйста какая предусмотрена ответственность за выдачу предприятием ООО липовой справки о доходах не сотруднику. Монна Нонна.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Легко ли получить кредит со справкой 2-НДФЛ? Коммерческие банки при расчете граничной суммы кредита отталкиваются преимущественно от сведений, указанных в справке с места работы потенциального заемщика.

Что такое справка 2-НДФЛ и для чего нужна

Просмотр полной версии : липовая справка 2 НДФЛ. Ирина, мы уже много раз это здесь мусолили, можете поискать по форуму. А так лучше не рискуйте, раз на раз не приходится. У кого то прокатывает, а кто то встрянет по самые уши. Подделка документов преследуется по закону. Я бы справку не дала. Не делаю, уже давно. Особенно когда прочитала про случаи уголовных дел. Хоть и небольшая сумма, но откуда Вы знаете, что именно на Вас не захотят сделать показательный процесс? Вы ведь даже не сотруднику справку выдадите.

Объясните ему, что ответственность уголовную будете нести вы оба. Больше проверок никогда никаких не было. Но представим ситуацию, что человек не расплатился по кредиту и скрывается. Тогда могут копать по полной. Не скажу сходу статью, но Вам будет легче, если даже условное? У нас был в городе случай, показательная казнь.. Моя хорошая подруга имела проблемы с прокуратурой из-за липового медицинского полиса..

Как и зачем проверяют подлинность справок Получив сведения о доходах лица, претендующего на кредит, банкиры, как правило, проверяют подлинность информации. Ведь зачастую сумма максимального кредита зависит от размера официальной зарплаты. Правда, на сегодняшний день у кредитных экспертов нет абсолютно надежных способов узнать текущие показатели официального дохода. Даже если банк напрямую обратится в налоговую инспекцию, то получит отказ.

Дело в том, что подпункт 6 пункта 1 статьи 32 НК РФ обязывает налоговые органы соблюдать тайну. Остаются лишь косвенные методы проверки. Но если речь идет о крупных суммах кредита, банк может напрямую связаться с работодателем. В случае необходимости мы запрашиваем у бухгалтера декларации по ЕСН или расчеты пенсионных платежей если предприятие небольшое. Понятно, что все эти мероприятия не могут дать стопроцентной гарантии подлинности справки.

Ведь коль скоро администрация пошла на выдачу липовых сведений, то наверняка подтвердит в телефонном разговоре заявленный размер заработка. Что касается деклараций по единому соцналогу и расчетов авансовых платежей по страховым взносам в ПФР России, то они также не внесут полной ясности. Ведь эти документы содержат общие сведения по предприятию, а не по каждому сотруднику. Правда, сейчас ассоциация российских банков продвигает проект по доступу к информации о пенсионных начислениях граждан.

Но это всего лишь перспектива, возможно, весьма отдаленная. Поэтому более популярен у банков другой метод проверки 2-НФДЛ - это пиратские базы данных, которые широко представлены на современном рынке. Заплатив примерно тысячу рублей, любой желающий сможет узнать всю информацию о человеке: его паспортные данные, адрес, ИНН и номер пенсионного свидетельства. И, конечно, размер заработка. Банкиры активно пользуются такими базами, чтобы выявить истинный размер дохода претендента на кредит.

Беда в том, что сейчас купить можно только устаревшие данные. Так, сейчас продают сведения о доходах за год. Информацию за прошлый, й год приобрести гораздо труднее. Даже если это удастся, вам предложат показатели не за все 12 месяцев, а лишь за первое полугодие. При этом понятно, что добросовестность плательщиков и агентов банкиров мало заботит. Для работников ИФНС сведения, предназначенные банкирам, являются лакомой добычей.

Сейчас налоговики лишены права требовать у кредитных организаций информацию о физических лицах. В статье 26 Федерального закона от 2 декабря г. Так, справки по операциям и счетам граждан выдают, в частности, судьям, страховщикам и следователям последним - с согласия прокурора.

Всем прочим инстанциям будет отказано, поскольку кредитные организации гарантируют своим клиентам тайну п. Возможно, скоро ситуация изменится. ФНС России добивается возможности получить доступ к данным о кредитах и ежемесячных платежах по нему.

В настоящий момент специалисты налогового ведомства разрабатывают соответствующий проект закона. Если его примут, фискалы смогут сверить, сколько человек официально зарабатывает и сколько отдает кредитной организации в погашение займа. Подразумевается, что в случае, когда первая цифра меньше второй, ревизоры сделают вывод о сокрытии ЕСН и налога на доходы.

При этом, вероятно, не последнюю роль сыграет и справка 2-НДФЛ. Она хранится в кредитном досье заемщика до момента полного погашения займа, а затем - на протяжении пяти лет в архиве банка письмо ЦБ РФ от 5 августа г. Если работникам инспекции дадут право изучать кредитные бумаги, то, возможно, форма 2-НДФЛ, выписанная сегодня, будет им предъявлена через год, два и более.

Вероятность того, что ФНС России добьется принятия этого закона, весьма велика. В последнее время наметилась тенденция к расширению полномочий фискалов относительно доступа к информации. Подтверждение тому - пункт 15 статьи 7 Федерального закона от 21 марта г. Норма вступает в силу с 1 января года и предоставляет инспекторам право контролировать, выполняют ли банки обязанности, которые возложены на них Налоговым кодексом.

Остается лишь надеяться, что эти пределы не распространятся чересчур далеко. Ответственность за ложные сведения Предположим, что обман раскрыли.

Какие последствия могут наступить для просителя кредита и его работодателя? Физическое лицо Самое страшное, что может грозить незадачливому претенденту, это уголовная ответственность по части 3 статьи УК РФ. Там говорится, что использование заведомо ложного документа влечет штраф до 80 рублей или в размере дохода за период до шести месяцев.

Предусмотрены и иные виды наказания вплоть до ареста. Конечно, привлечение к уголовной ответственности за липовую форму 2-НДФЛ - скорее экзотика, чем обычное явление. Обвинители должны доказать, что человек действовал умышленно. А сделать это непросто, потому что гражданин, далекий от бухгалтерии, не обязан разбираться в хитростях заполнения формы 2-НДФЛ. Он объяснит суду, что получил бумагу в бухгалтерии и не понял, правильно ли указан доход. Скорее всего, суд признает его невиновным.

И все же об уголовной ответственности не стоит забывать. Кроме того, есть опасность административного наказания. Но оно последует только в том случае, если банк выдаст деньги. Нарушением здесь является получение кредита или льготных условий кредитования путем предоставления банку ложных сведений. Размер санкции невелик. Для физического лица он составляет от 10 до 20 минимальных размеров оплаты труда. То есть от до рублей. А за сдачу недостоверных данных на стадии подачи документов в банк административная ответственность вообще не предусмотрена.

Обманщику просто откажут в займе. Предприятие-работодатель Фирму, выдавшую фиктивные сведения о доходах физического лица, привлечь еще труднее, чем само лицо. Теоретически возможно, что человек, подписавший справку, будет представлен суду в качестве соучастника по части 3 статьи УК РФ.

Автограф на документе ставит ответственный за его подготовку. Как правило, это бухгалтер. Причем далеко не всегда он фальсифицирует данные по своему почину. Зачастую главбух выполняет личную просьбу директора. А в итоге подвергает опасности себя. В такой ситуации лучше подстраховаться и составить служебную записку. Нужно оформить внутренний документ, где директор берет на себя ответственность за выдачу фиктивной справки.

Составляют его в свободной форме - главное, чтобы там значились Ф. Бухгалтер хранит записку у себя и предъявляет только при чрезвычайных обстоятельствах. Даже если липовая 2-НДФЛ попадет в руки налоговиков, она не будет служить прямым доказательством нарушения.

Ведь сведения о доходах - не первичный документ, а всего лишь выписка из регистра. Но увидев цифры, которые не совпадают с официальными, ревизоры заподозрят неладное.

Скорее всего, контролеры назначат выездную проверку с целью раскрыть зарплатную схему. Возможно, им удастся найти и другие подтверждения сокрытия налога на доходы и ЕСН. Тогда организацию оштрафуют по статьям и НК РФ, а должностных лиц, возможно, привлекут к уголовной ответственности по статьям и В этой ситуации бухгалтеру очень пригодится служебная записка, о которой мы рассказали выше. Человек, далекий от бухгалтерии, не обязан разбираться в тонкостях заполнения справки 2-НДФЛ, поэтому доказать умышленность его поступков будет нелегко С начала следующего года сотрудники налоговой инспекции смогут приобщиться к банковской тайне.

И узнать, как мы расплачиваемся по кредитам Судебная практика по уголовным делам Верховного суда Республики Татарстан Извлечение Приговором Нижнекамского городского суда РТ от 13 марта года Ш. Кассационным определением судебной коллегии по уголовным делам Верховного суда РТ от 18 апреля года приговор отменен и уголовное дело в отношении Ш. Вместе с тем объективная сторона состава преступления, предусмотренного ст.

"Липовая" справка - это документ

Украинцы , чтобы легче получить кредит , покупают липовые справки о доходах. За документ берут от до грн, а сумму доходов можно указать по своему усмотрению. К примеру, справку для ипотечного кредита с окладом в 12 тыс. Можете прислать смс на мобильный, а вечером уже заберете справку, заплатив грн за услуги", — заявил "Вестям" представитель такой конторы Александр. По его словам, банки к справке не подкопаются: "Менеджеры обязательно прозванивают.

Левая справка о доходах - ответственность

Объединенная коллегия юристов по всей России Униправо Ваш правовой советник онлайн. Звоните для консультации образец иска об индексации алиментов прожиточный минимум в месяц работающий в рублях прекращение действия договора гк можно ли оставить номера при снятии с учета приказ на выговор по охране труда кооперативна квартира ордер Общая характеристика Бюджетного кодекса РБ можно ли работать за другого человека нотариус допущена ошибка нормы расхода воды на предприятии. Нет: в Вашем случае статью даже "за уши" не притянуть: никакого криминала заёмщик не совершил. Если бы сам заемщик указал заведомо ложные сведения о себе, либо представил подложный поддельный документ, например, справку о доходах, да Если справка попадет в налоговую, то штраф за не вовремя перечисленные налоги и необходимость их доначисления.

Содержание 1. Проверка справки 2-НДФЛ банком 1. Последствия предоставления поддельных справок 3. Последствия предоставления поддельных справок. Справка по форме 2-НДФЛ является унифицированной справкой, которую подают в банк для подтверждения своего официального дохода.

А те, кто этого еще не делал, наверняка слышали о ней от своих знакомых.

Просмотр полной версии : липовая справка 2 НДФЛ. Ирина, мы уже много раз это здесь мусолили, можете поискать по форуму. А так лучше не рискуйте, раз на раз не приходится.

Зачем банку нужны справки и что будет, если я их подделаю?

Все чаще покупателям фальшивых документов приходится отвечать перед судом — банки завалили суды исками на тех, кто взял кредит по поддельной справке и перестал платить. За людьми, которые решили подрисовать в справке о доходах лишний нолик, началась настоящая охота. Так, в сентябре этого года поймали безработного жителя Красноармейска Донецкая обл. Аферу обнаружили в другом банке, где он пытался получить еще 15 тыс.

Запомнить меня Забыли пароль? HR new.

Что мне грозит? Подделка справки ВТБ-24

Получение физическими лицами банковских кредитов стало делом обыденным. Не вызывает вопросов желание банка получить информацию о доходе зарплате заемщика. В тех случаях, когда размер официальной зарплаты отличается от величин, которые хочет увидеть банк, потенциальный заемщик обращается к работодателю с просьбой указать в справке о зарплате, составляемой для банка, цифры, превышающие официальные. Сергей Астахов, юрист Спорная позиция Верховного суда. В соответствии с точкой зрения Судебной коллегии по уголовным делам Верховного суда РФ, изложенной в кассационном определении от Часть 1 ст.

Проверка банками справки 2-НДФЛ для кредита

Могу ли я воспользовать досрочным выходом на пенсию. Ульяновск, внезапно уехал, не сообщив, куда. СТС расклеяно ,внутри внесены изменения заверенные печатью гибдд.

Вы ведь даже не сотруднику справку выдадите. Получив сведения о доходах лица, претендующего на кредит, банкиры, как правило.

Липовую справку о доходах для кредита можно легко купить в интернете за 800 гривен

Получите ответ-адрес юридической консультации и приходите. Адвокат в Москве примет в назначенное время.

Звоните для консультации

Позвоните юристу бесплатно прямо. Ваше имя, телефон, вопрос и ответ на него юриста на сайте не публикуются. Ответ на Ваш вопрос предоставляется юристом Вам лично по указанному Вами номеру телефона.

В этой связи, при вводе внимательно проверяйте правильность Вашего номера телефона, чтобы юрист смог Вам дозвониться и бесплатно проконсультировать по Вашему вопросу.

За каждый день просрочки банк начислит пени. Консультация юриста онлайн бесплатно круглосуточно поможет решить проблему. Юристы проконсультируют, какие документы нужно собрать для того, чтобы убедить банк пересмотреть условия кредитного соглашения.

Проверяют ли справку 2-НДФЛ банки или нет?

Общение родителей с ребенком после развода Определение порядка общения с ребенком Освобождение от уплаты задолженности по алиментам Отказ от усыновленного ребенка после развода Отчет по алиментам на ребенка для отца Перерасчет алиментов за прошедший период Переходят ли долги, кредиты родителей на детей.

Платят ли алименты родители лишенные родительских прав.

В списках населенных пунктов, входящих в зону АТО. Говорят, их готовили в Донецкой обладминистрации, а подписывали в антитеррористическом центре.

На основании этого мне в Вышгородском отделе соцзащиты отказали в компенсации помощи на аренду жилья.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как подтвердить свой доход банку
Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Авдей

    По моему мнению Вы допускаете ошибку. Пишите мне в PM, поговорим.

  2. Александра

    Вы похожи на эксперта )))